某地产公司刑事风险防控

2019-10-30 14:59:19 1016

  案情简介

  一家房地产公司(以下简称“公司”)主要从事分时度假特色养老服务。通过销售休闲保健卡的形式,为客户提供相应的服务。顾客可入住公司经营的休闲保健基地,凭卡消费。2018年,由于公司与客户在销售过程中发生争议,客户向当地公安机关报告。

  随后,当地公安机关在调查中发现,该公司在销售休闲保健卡时,对客户承诺“本息返还”和“资本回报率”。当地公安机关随后立案侦查,以非法吸收公众存款罪对分公司负责人采取刑事拘留强制措施,并对该公司进行了刑事侦查。面临巨大的刑事风险危机。

  爱法踢危刑事律师团队操作流程

  (一)刑事风险识别应当在事故所反映的条件下,准确识别公司和有关人员所面临的刑事法律风险;

  2.刑事风险评估,通过查阅证据材料和开展调查,分析和评估本次事件中刑事法律风险的危害性;

  3.通过律师的专业分析和论证、法律分析和案件的财产评估,对刑事风险进行诊断;

  四。刑事风险应对,根据法律分析和性质评价的结果,提出相应的风险应对措施和建议,并出具相应的法律文件。
某地产公司刑事风险防控

  经办过程

  1.刑事风险识别、评估

  根据所反映的相关信息以及律师对案件的初步分析和评估,刑法可涵盖以下罪行:

  非法吸收公众存款罪——刑法百七十六条

  非法吸收公共存款罪是指违反金融法规,非法吸收或者变相吸收公共存款或者扰乱金融秩序的行为。在市场经济条件下的社会经济生活中,金融交易主体之间存在着复杂的金融关系。因此,在金融交易过程中,公司很容易因不规范的交易活动而触犯犯罪。目前已知的是非法吸收公共存款的形式,如利用非法设立的金融机构等组织吸收存款,通常包括会计、地下钱庄、地下投资公司等,此外,一些法律组织还从事或变相非法吸收公共存款,如各种基金会、互助协会、金库会议、基金服务、国库服务、结算中心、投资公司等。对于公安机关来说,如此复杂的非法吸收公众存款形式,不仅加大了侦查难度,也刺激了侦查机关敏感的“神经”,影响了正常开展金融交易的公司。

  根据受爱情法律危害的犯罪律师队伍处理刑事案件的经验,存在着查明非法吸收公共存款罪的以下几点。

  根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》条,违反财政管理法规定,向社会吸收资金的行为,符合下列四个条件同时,应认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

  (一)资金应当按照法律的有关部门依法批准或者借款的形式吸收;

  (二)通过媒体、推介会、传单、短信等渠道向社会公布;

  (三)承诺在一定期限内以货币、实物、权益的形式偿还本金和利息,或者支付价款;

  (四)向社会吸收资金,即向社会的不特定对象吸收资金。

  具体而言,如果:

  (一)不具备房地产销售的真实内容,或者不以房地产销售为主要目的,以资本回笼销售、售后包租、协议回购、出售房地产股份等形式非法吸收资金的。

  (二)非法吸收资金,以转让森林的权利,保护其;

  (三)以种植(养殖)、租赁(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的。

  (四)不销售商品,提供服务的真实内容或者不销售商品,为主要目的提供服务,以商品、存款、销售等方式非法吸收资金;

  (五)以虚假转让股权、出售虚构债券等方式非法吸收资金,不真实发行股票、债券的;

  (六)不具备募集资金的真实内容,从国外借款、销售虚拟资金等非法吸收资金。(2);

  (七)以伪造保险公司、伪造保险单证等手段非法吸收资金,不具备销售保险的真实内容的;

  (八)非法吸收资金,投资于股份;

  (九)以委托理财方式非法吸收资金的;

  (10)利用非政府"协会"或"社会协会"和其他组织非法吸收资金;

  (十一)其他非法吸收资金的行为。

  非法吸收公众存款罪的成立,不仅要求有相应的吸收存款行为,而且通过吸收存款数额、吸收存款对象等因素,确立了该罪的起诉标准。有下列情形之一非法吸收、掩饰公共存款的,依法追究刑事责任:

  (一)个人非法或者变相吸收公众存款20万元以上的;单位非法或者变相吸收公众存款100万元以上的;

  (二)个人变相非法吸收、吸收30多件公共存款物品的,单位非法吸收、伪装公共存款物品150多件;(按人数计算)

  (三)个人非法吸收、变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失10万元以上的;单位非法吸收、变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失50万元以上的。(就损坏的结果而言)

  对于非法吸收公众存款罪,刑法规定了量刑、非法吸收或者变相吸收公众存款的法定情形,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清缴所吸收的资金,可以免除刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

  02集资诈骗罪(刑法>第192条)

  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律法规的规定,采用诈骗手段,扰乱正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的大量非法集资行为。

  在现代社会中,资本是企业生产经营不可或缺的资源和生产要素。然而,生产经营者的自有资金非常有限,因此社会募捐已成为一项日益重要的金融活动。与此同时,一些被称为集资的犯罪行为,实际上是欺诈,也开始滋生和蔓延。这种集资欺诈行为采取欺骗手段欺骗公众,不仅给投资者造成经济损失,而且还干扰了金融机构的储蓄、贷款等业务的正常运作,破坏了的金融管理秩序。

  与非法吸收公众存款罪相比,集资诈骗罪还要求以“非法占有”的主观故意形式,客观地将虚构或者不真实的投资对象向集资对象申报。任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人,都可以构成犯罪,也可以成为犯罪主体。

  爱法踢危刑事律师团队认为,对于认定构成集资诈骗罪有以下要点。

  (一)非法集资所宣称投向的项目是虚构和不真实的;

  (二)以非法占有为目的进行非法集资。

  具体而言具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

  (一)集资后不用于生产经营活动,或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

  (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

  (三)携带集资款逃匿的;

  (四)将集资款用于违法犯罪活动的;

  (五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

  (六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

  (七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的。

  构成集资诈骗罪,要求行为人有集资诈骗行为的同时,还需要达到“数额较大”的立案追诉标准,此外,《刑法》还根据集资诈骗金额设立“数额巨大”、“数额特别巨大”的不同量刑标准,相应认定标准如下:

  (一)个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”;

  (二)单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,认定为“大额”;数额在150万元以上的,认定为“巨额”;数额在500万元以上的,认定为“特别大额”。

  集资诈骗罪的数额,应当根据行为人实际骗取的数额计算,并扣除案件前退还的数额。演员因集资诈骗、受贿送礼所支付的广告费、中介费、手续费和佣金,不得扣除。犯罪人为集资诈骗罪而支付的利息,应当包括在诈骗罪金额中,但本金不退还的,可以扣减的除外。

  爱发踢爆危险品刑事律师团队在分析、论证、梳理本次事件可能犯罪的基础上,提出并调整了向公司收集、提取相关证据材料的要求,为律师工作提供了相应的依据。并在时间组织相关法律法规向公司管理层和员工进行法律和可能犯罪的宣传。介绍和说明了公司的名称结构和相关司法程序,以提高相关人员的法律认知能力,帮助公司准确识别可能被起诉的罪名,从而妥善处理未来可能出现的突发事件,维护公司的合法权益。
某地产公司刑事风险防控

  2.刑事风险诊断

  本阶段爱好法律的刑事律师队伍的主要工作是查阅公司提供的证据材料,对公司员工进行相关调查和访谈,充分了解事件的真实情况,并根据事件的梳理,向公司发出书面法律意见,进行法律分析、性质评估、法律援助和事实分析和评估,得出以下结论:

  01、经调查发现,公司主要从事养老保健服务,拥有真正的生产经营基础设施,真正从事假日养老行业,为客户提供真正的服务内容。公司为销售休闲保健卡获得的资金主要用于公司的正常生产经营,目前的生产经营条件正常,获得经营和卫生规范,得到部委和地方政府的批准。

  02、该公司在本案中反映,出售休闲保健卡提供转租收入,被当地公安机关认定为涉嫌非法吸收公众存款罪。律师提供的法律分析和判决意见如下:

  1.公司不以非法集资“退回帐簿”的形式出售。

  根据公司提供的广告资料、促销文件、销售合同等书面材料,无“还本付息”、“还本付息”等内容。公司与客户签订的销售合同中没有约定返还本金、担保等承诺事项,不符合非法吸收公众存款罪的必要要件。(第1条第3款:“承诺在一段时间内以货币、种类、权益和其他手段偿还或支付报酬”。”)

  2.在向客户销售休闲保健卡的过程中,公司没有以承诺资金回报的形式非法集资。

  根据公司与客户之间的销售合同,休闲健康卡的金额是客户一次支付的预付款,属于消费者预付款,用于购买信用卡用户在每次健康维护、住宿、餐饮、卫生服务等消费方面的养老金基础,在卡中对消费金额进行相应的扣减,不可能返回资本回报率,不构成非法集资。

  三。该公司没有非法吸收公众存款的主观犯罪故意。

  律师在查阅了公司生产经营的有关资料后,认为公司是一家从事节假日养老服务的实体企业,主要业务是开发和建设老年基地,销售和推广假日养老服务,具有实际业务运作,提供真实的老年度假服务。

  公司经营的重点和方向是促进休闲和保健卡的销售和推广,促进顾客满足老年消费假期的需要,没有主观的吸收公众存款的犯罪。

  回过头来,即使在促销中出现了敏感的内容,在主要和二级的有意层面,公司主要销售促进老年服务,首先是让客户购买卡进行度假养恤金消费,而不是直接为募集资金,也不应假定公司有非法吸收公共存款的犯罪意图。

  根据近年来的金融监管和行业规定,目前还没有明确、具体的规定禁止将养老服务使用权转租。对销售行为的性质仍存在较大争议,这并不是一种明显的犯罪行为。

  3.刑事风险应对

  考虑到案件的事实和事件的具体进展,律师建议该公司采取以下措施应对当前的刑事风险:

  01年。解决公司与客户之间的纠纷和矛盾。在公安机关作出最终的案件认定前,建议公司尽快结清所有涉案资金。对不愿继续享受养老服务的客户,按卡上余额返还相应资金。对于确实需要继续享受养老服务的持卡人,协调其出具个人对账单,表明愿意继续享受公司养老服务,不接受资金返还,与公司不存在争议或矛盾。为保证公司的合法权益,在案件合格前进行刑事风险防范。(“非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动。吸收的资金能够及时结清的,免予刑事处罚;情节明显轻微的,不作为犯罪处理。””)

  02.针对当地分公司在经营活动和产品销售中不可避免地出现违规现象,建议公司对合规情况进行全面审查,对经营活动中的风险和隐患进行检查,并与律师合作,按照现行法律规定进行守法宣传,树立员工的合规意识,提高全体员工的法律意识,完善公司的合规管理体系,在日常业务运作中实现合法性和合规,防止类似事件的发生,防止风险的再次发生。

  03年。积极与司法部门沟通,争取公平待遇。根据最高人民检察院于2018年颁布的《关于充分发挥企业家精神和利益保护企业家的合法权益的法律环境》的通知,各级检察机关必须准确把握法律政策的界限,依法保护企业家的合法权益和正常的经济活动。要严格把握犯罪与非犯罪的界限,除明令禁止外,不得违反法律、行政法规处理企业生产经营、融资等经济活动。根据最高人民法院《刑事司法第二法院颁布的"经济犯罪与职务犯罪审判中宽严相济组合的具体实现"》,必须准确把握非法集资罪与非罪犯罪之间的界限。资金主要用于生产经营及相关活动。该行为人有还款意愿,资金募集资金可以及时清除。情节轻微,社会危险不大,可以免除刑事处罚,也不能将其视为犯罪。此外,对于“边缘案件”、“踩踏案件”和罪与非罪界限难以明确的案件,要从有利于促进企业生存发展、有利于保障职工升级、有利于维护社会稳定的高度依法妥善处理。和谐与稳定,可以是无限期的,但不符合犯罪原则。特别是公司法定代表人、公司法定代表人和技术人员,因政策界限不明确造成的轻微犯罪,依法给予谨慎处理。

  因此,公司作为一家真正从事养老服务的实体企业,满足了老年人的服务需求,符合当前中国大力发展市场化养老服务业的精神,并结合上述最高法的要求和最高检发精神,建议公司和公安机关积极主动沟通,做到公平合理。

  4.风险防控成果

  在刑事律师团队介入预防法律的危险的情况下,在律师和公司不懈的努力之后,刑事拘留的雇员没有被逮捕和释放。当地公安最终作出结案决定,该公司未因非法吸收公众存款罪被公安机关立案,取得了较为满意的效果。

  5.结语

  事件不是一个案例,在我国当前的经济和法律环境下,企业的刑事法律风险越来越突出。

  作为企业经营过程中最致命的法律风险,一旦企业做出错误决策或不守法,很容易导致企业触犯刑法,陷入经营困境,分崩离析甚至绝迹,相关责任人员可能坐牢。

  因此,做好预防和控制犯罪风险的工作尤为重要,律师可以通过职业素养对企业面临的风险进行分析、评价和判断,准确识别企业面临的刑事法律风险及其危害性,并根据企业的现状和目标制定相应的对策,以保障企业的健康有序发展。